厦门国际银行福州分行被罚690万元,涉个人按揭贷款贷前调查不尽职等15项违法违规行为
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银行业又现大额罚单,厦门国际银行股份有限公司福州分行(下称“厦门国际银行福州分行”)合计被处以690万元罚款,同时有6人领罚。
国家金融监督管理总局福建监管局7月25日披露的行政处罚信息公开表显示,厦门国际银行福州分行合计被处以690万元罚款,厦门国际银行福州分行及其下辖分支机构共涉及15项主要违法违规事实。作出处罚决定的日期为7月16日。
具体看,厦门国际银行福州分行涉5项主要违法违规事实:个人按揭贷款贷前调查不尽职;抵押评估费管理内部控制不到位;信贷业务内部控制不到位;贷前调查不尽职,违规向借款人发放流动资金贷款;授信调查不尽职,向提供虚假经营佐证申贷材料的企业授信并开立银行承兑汇票。
厦门国际银行福州分行下辖的福州长乐支行涉5项主要违法违规事实:存单质押贷款贷前调查、贷后管理不尽职;经营性物业贷款贷前调查不尽职;对某有限责任公司流动资金贷款贷前调查、贷后管理不尽职;对某有限公司流动资金贷款贷前调查、贷后管理不尽职;授信调查、投后管理不尽职。
厦门国际银行福州分行下辖的福州闽侯支行涉2项主要违法违规事实:流动资金需求测算不合理,贷后管理不到位;投后管理不到位。
厦门国际银行福州分行下辖的福州华林支行涉1项主要违法违规事实,为流动资金贷款贷前调查、贷后管理不尽职。
厦门国际银行福州分行下辖的福州闽江支行涉1项主要违法违规事实,为个人贷款贷前调查、贷后管理不尽职。
厦门国际银行福州分行下辖的福建自贸试验区福州片区分行涉1项主要违法违规事实,为流动资金贷款贷前调查、贷后管理不尽职。
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厦门国际银行福州分行合计被处以690万元罚 来源:国家金融监督管理总局福建监管局
同时,有6位责任人领罚:时任厦门国际银行福州分行行长助理郑扬被给予警告,并处10万元罚款;时任厦门国际银行福州分行江滨支行筹备组负责人陈杉被给予警告,并处5万元罚款;时任厦门国际银行福州长乐支行行长陈艺宇被给予警告,并处以5万元罚款;时任厦门国际银行福州华林支行行长袁帅被给予警告,并处以5万元罚款;时任厦门国际银行福建自贸试验区福州片区分行行长陈高龙、时任厦门国际银行福州闽侯支行行长张忠刚被给予警告。
官网显示,厦门国际银行成立于1985年8月31日,总部位于厦门,是中国第一家中外合资银行,2013年从有限责任公司整体变更为股份有限公司,从中外合资银行改制为中资商业银行。澎湃新闻据厦门国际银行信息披露报告统计,2024年一季度,厦门国际银行实现营业收入28.97亿元,同比下降18.84%;实现归母净利润3.12亿元,同比下降72.13%。截至2024年3月末,厦门国际银行合并口径下资产总额11159.33亿元。